一晃眼，2023年即将过去；这不，临近年关，骗子也开始疯狂“冲业绩”....

 

今年以来，国际汇款诈骗案件不在少数，更有多家汇款公司频频“暴雷”。辛苦赚钱一整年，家人们可得擦亮双眼，牢牢守住自己的“钱袋子”！

 

熊猫速汇也在此郑重声明：我们将积极响应国家政策，配合各国/区域监管机构，共同严禁金融诈骗！

 

为此，熊猫给大家整理了今年以来典型的诈骗套路，希望大家多留个心眼，提高警惕，避免踩坑受骗！

 

香港：“高明骗术”一次骗俩

 

今年6月，在香港有人因私下找人换汇，被骗10万！

 

简单概述下骗子的“神”操作：

• 骗子在不同的微信群加上了网友A与网友B为自己好友，并约好时间地点线下换钱。

• 网友B拿现金给网友A，网友A转账给网友B，但网友B一直没收到钱。

 

这一波操作，让网友A和网友B都成为了受害人——网友A把钱转进了骗子户口，导致网友B一直没收到钱。

 

在这过程中，大家都认为自己被对方诈骗了，没想到还存在第三方的骗子。连警察都忍不住感慨，这骗术太高明了。

 

美国：私下换汇，差点没命！

 

10月，据美国媒体报道，纽约皇后区长岛市两名华人男子就因为换汇遇伏击，遭到殴打和抢劫，被劫匪抢走了34,000美元。

 

事情是这样的：

 

两名华人男子起初从微信群里看到有人换汇，刚好想把手里的美元换成人民币，于是双方网上约定好了交易时间和见面地点。

 

就在他们面对面交谈准备换汇时，背后突然出现另外两名男子，直接对其展开袭击：先是猛击受害者头部，又抢走其身上的背包，里面装有 34,000 美元直接被劫走。

 

而换汇的那名华人男子也跑掉了...

 

据调查，前来换汇的华人男子和打劫的两人是一伙的。三人早就计划好了这场戏，为的就是“打劫钱财”，之前微信的换汇消息也是为了引人上钩。

 

中国驻美大使馆近日也发布公告，提醒中国公民谨防诈骗陷阱！

 

 

澳洲：小红书上的“靠谱换汇”真不靠谱！

 

在澳洲，不少留学生都会使用小红书，堪称“十万个怎么办”的小红书上，居然有一个“靠谱换汇”的存在。

 

网友a加了“靠谱换汇”微信后，向对方转账数万元人民币，但最终没有收到澳元。

 

所谓的靠谱换汇，都是以“优惠汇率”诱骗受骗人汇款，得手后以各种理由拒给付、玩消失，甚至伪造银行汇款记录和支票等支付凭证。

 

11月，中国驻珀斯总领馆也在官方微信公众号消息发布了这一则新闻，提醒在西澳中国公民和留学生谨防“换汇”骗局。诈骗嫌疑人大多混迹于微信群、朋友圈、小红书等网络平台，真假难辨，通过主动添加好友方式与受骗人建立联系。

 

澳洲长江换汇：账户被封，家人被查！

 

今年10月，自称“澳洲第一换汇平台”的“长江换汇”被澳洲警方全面突查，在澳洲的12家门店全被查封！澳洲警方称，该公司通过其巨额资金流动帮助非法客户洗钱，并获取其中10%的利润。

 

在过去三年中，“长江换汇”共计处理了101亿澳元的交易，混合了合法和非法客户的资金，其中合法的资金占到98%。

 

尽管非法的资金仅占到2%，但其总量也达到了约2.29亿澳元。

 

社交媒体上也有不少用户反馈使用长江换汇导致账户被封。

 

图源：小红书

 

新加坡：合法汇款却惨遭冻结？

 

同样在10月，新加坡有不少华人通过汇款公司或汇款商将努力工作的辛苦钱汇回中国，却发现汇款资金到达中国后就被指涉及洗黑钱行为被冻结。原因是由于汇款公司使用的第三方银行账户涉嫌违法。

 

据了解，受此影响的华人数量已经累计超1000人，总冻结金额超过3000万人民币。大批受影响的汇款者几乎每个周末都前往汇款公司寻求解决方案，但始终未能获得实质性的帮助。

 

这也引起了我国驻新加坡大使馆的注意，大使馆还专门为此发布了通知：

 

 

诈骗分子套路层出不穷，除了杜绝私人换汇等危险行为，选择合法合规，安全可靠的汇款公司也是重中之重！

 

“以公谋私”？全是诈骗！

 

无独有偶，多国使馆发布通告提醒中国公民高度警惕电信诈骗分子新套路。

 

目前诈骗方式层出不穷，包括但不局限于冒充公检法、海关、使领馆工作人员、快递公司、房东等。诈骗内容涉及虚拟绑架、非法换汇、网络交易等。

 

 

受害人小A，接到所谓“反诈局局长”打来的电话，被不断洗脑，诈骗分子还以“警徽”等为道具，一步步威逼和设套，让小A对其“国家机关工作人员”身份深信不疑。

 

在取得小A信任后，诈骗分子以配合执行“秘密任务”为由，诱骗小A离开爱尔兰前往第三国。其间，小A被要求关闭通讯工具，交出社交媒体帐号。通过此手法，使警方难以寻找甲某踪迹，增加破案难度，达到诈骗钱财的目的。小A在诈骗分子诱骗下，多次以进修培训、炒比特币等各种借口，向父母索要大额钱财。

 

守护您的汇款安全，是熊猫速汇一生的追求

 

流程合法合规

 

熊猫速汇已获得PCI DSS认证，通过了涵盖6大领域、12项规范，包含网络安全、应用和系统安全等方面的近300项审核指标，意味着公司的支付能力及技术已经达到国际领先水平；

 

作为国际化公司，熊猫速汇的汇款业务遍布全球。在不同国家/地区，熊猫速汇都通过合规监管取得相应汇款牌照，严格遵守国际汇款业务规则，保证每笔交易合法合规。

具体牌照信息详见网页👉：https://www.pandaremit.com/zh/compliance

 

权威机构背书

 

凭借在国际支付领域的专业能力和丰富经验，熊猫速汇至今已获得了红杉资本、光速资本、嘉程资本的多轮融资，

 

中国知名律师事务所金杜为熊猫速汇提供法律服务，金杜律师事务所为熊猫速汇出具中国业务合规法律意见书，确保每一笔汇款都符合法规监管要求。

 

双重加密保障

 

熊猫速汇采用赛门铁克安全解决方案，拥有行业数据标准，信息保护无死角。

 

同时，熊猫速汇严格按照各地法规对用户数据保密，最大程度保障汇款人信息安全，用户提交的隐私数据都是经过Norton Secure Site SSL和Https双重加密处理，时刻保护着您的信息安全。

 

多重身份验证

 

熊猫速汇在开户以及汇款过程中会进行严格的身份验证。

 

在开户时，除了信息审核，人脸识别外，还会有专人客服通过电话进行身份确认，确保客户是本人进行开户操作，以免个人信息的盗用；

 

在登录账户时，熊猫速汇通过【设置密码】和【绑定手机号】双重保护账户安全；

 

在汇款过程中，熊猫速汇也会多次进行信息验证码确认，确保只有合法授权的用户才能进行汇款操作。

 

提醒：熊猫速汇工作人员不会以任何方式索取验证码，请勿将信息验证码告诉他人。

 

实时风险监测

 

熊猫速汇建立了完善的风险监测系统，进行严格风控管理，全天候加密和监控所有交易，能够实时监测汇款行为，及时发现异常交易并采取相应措施；

 

一旦后台发现交易异常，熊猫速汇会锁定交易并且通过电话向本人核实情况，全力保障用户资金安全。

 

进度透明可视化

 

熊猫速汇的汇款流程，全部在线上完成，支持实时查询汇款进度。

• 汇款全流程可视化、可追踪，用户可在手机App上实时查询汇款状态；

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