Naglalathala ba ang Borso Banque ng mga pinag-audit na financial statements sa nakaraang tatlong taong piskal—at saan maaaring ma-access ang mga ito?

Ang transparency ay mahalaga para sa pagtatanim ng tiwala sa industriya ng remittance—and that starts with audited financial statements. Ang Borso Banque, isang lisensyadong financial institution na nagsisilbi sa ilang bansa sa Africa at Europa, ay naglalathala ng mga pinag-audit na financial statements para sa bawat isa sa nakaraang tatlong taong piskal (2021, 2022, at 2023). Ang mga ulat na ito ay sumusuri at nagpapatunay sa pagkakasunod sa regulasyon, solvency, at operational integrity—mga pangunahing garantiya para sa mga remittance partner at customer na sinusuri ang reliability ng institusyon.

Ang mga pinag-audit na financial statements ay bukas sa publiko at ma-access sa opisyal na website ng Borso Banque sa ilalim ng seksyon na “Investor Relations” o “Regulatory Disclosures.” Maaaring i-download ng mga user ang mga PDF sa wikang English at French, kung saan ang mga audit opinion ay ibinibigay ng mga independent na audit firm na akreditado ng mga pambansang banking authority. Kasama rin ang direktang mga link sa mga portal ng Central Bank of West African States (BCEAO) at ng Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) para sa cross-verification.

Para sa mga remittance business na sinusuri ang kanilang banking partners, ang pagsusuri sa mga dokumentong ito ay tumutulong sa pagtataya ng liquidity risk, capital adequacy, at anti-money laundering (AML) controls—mga salik na direktang nakakaapekto sa bilis ng transaksyon, bayarin, at kumpiyansa sa compliance. Palaging i-verify ang mga statement sa opisyal na database ng mga regulator upang maiwasan ang outdated o hindi napatunayang mga source. Ang pagbibigay-prioridad sa mga institusyon tulad ng Borso Banque—na may consistent at third-party audited disclosures—ay lumalakas sa inyong financial ecosystem at sumusuporta sa mga regulatory due diligence requirements sa iba’t ibang jurisdictions.

Nagpapatakbo ba ang Borso Banque ng mga operasyon sa pandaigdigang pankabankong serbisyo, at kung gayon, sa anong mga hurisdiksyon ang aktibo ang mga kaugnayang pangkaukulang (correspondent relationships) nito?

Para sa mga negosyo at indibidwal na naghahanap ng maaasahang internasyonal na pagpadala ng pera, mahalaga ang pag-unawa sa kakayahan ng isang bangko sa pandaigdigang operasyon. Aktibong nagpapatakbo ang Borso Banque ng mga operasyon sa pandaigdigang pankabankong serbisyo, na nagpapahintulot ng maayos at walang humpay na daloy ng remittance sa iba’t ibang kontinente. Ang kanyang matibay na imprastruktura ay sumusuporta sa real-time settlement, pagkakasunod sa mga pamantayan ng Financial Action Task Force (FATF), at pagsunod sa lokal na mga regulasyon ukol sa Anti-Money Laundering (AML) at Know Your Customer (KYC)—na mahalagang salik para sa mga serbisyong remittance na may mataas na integridad.

Pinapanatili ng Borso Banque ang mga kaugnayang pangkaukulang (correspondent relationships) sa higit sa 25 na hurisdiksyon, kabilang ang mga pangunahing remittance corridor tulad ng Estados Unidos (sa pamamagitan ng mga bangkong kasapi ng FDIC), United Kingdom (mga institusyong regulado ng FCA), Canada (mga kasaping sumusunod sa OSFI), Eurozone (mga entidad na pinagmamasdan ng ECB), at mga pangunahing sentro sa Asya tulad ng Singapore, Japan, at UAE. Ang mga estratehikong aliansya na ito ay nagbibigay-daan sa mabilis at mababang gastos na pagpadala ng pera papunta at mula sa mga emerging markets—kabilang ang Nigeria, Philippines, Vietnam, at Mexico—kung saan ang mga network ng pagbabayad sa tagatanggap ay malalim na nakakonekta sa mga lokal na bangko at mga provider ng mobile money.

Sa pamamagitan ng paggamit ng correspondent network ng Borso Banque, ang mga provider ng remittance ay nakakakuha ng kakayahang lumawak (scalability), nababawasan ang FX spreads, at nakakamit ang buong saklaw ng transparensya sa bawat transaksyon (end-to-end transaction traceability). Ito ay nagpapataas ng tiwala ng customer at nagpapabilis ng oras upang makamit ang halaga (time-to-value) para sa mga fintech at money service businesses (MSBs) na lumalawak sa pandaigdigan. Ang pakikipagtulungan sa Borso Banque ay nangangahulugan ng pag-access sa isang compliant, madaliang (agile), at heograpikal na nababalanseng banking backbone—na idinisenyo nang espesipiko para sa modernong ekonomiya ng remittance.

Ano ang mga internal na anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF) framework na ipinatutupad ng Borso Banque?

Para sa mga negosyo na nagpapadala ng pera (remittance businesses) na gumagana sa buong mundo, ang malakas na mga anti-money laundering (AML) at counter-terrorist financing (CTF) framework ay hindi lamang mga regulasyong kailangang sundin—kundi sila rin ang pundasyon ng tiwala at pagkakasunod-sunod sa regulasyon. Ang Borso Banque ay nagpapatupad ng isang komprehensibong, batay sa panganib na AML/CTF framework na sumusunod sa mga rekomendasyon ng Financial Action Task Force (FATF), ng mga Direktiba ng European Union (kabilang ang Ikalimang at Ikaanim na AML Directives o AMLDs), at ng mga lokal na regulasyon sa lahat ng mga bansang may lisensya kung saan ito gumagana.

Ang bangko ay mahigpit na nagsasagawa ng customer due diligence (CDD) at enhanced due diligence (EDD) na mga protokol para sa mga customer na may mataas na panganib at para sa mga internasyonal na remittance corridor. Lahat ng transaksyon ay sinusuri sa real-time laban sa mga pandaigdigang listahan ng mga pinagbabawal (e.g., OFAC, UN, EU) at sa mga database ng Politically Exposed Persons (PEPs) gamit ang mga AI-powered monitoring tools na nakakapag-flag ng mga nakakagulat o di-karaniwang pattern—tulad ng “structuring,” mabilis na paglipat ng pondo, o di-magkakatugmang profile ng nagpadala at ng tumatanggap.

Ang Borso Banque ay nangangailangan ng mandatory na pagsasanay sa lahat ng kawani, independiyenteng audit, at regular na pag-update ng mga patakaran sa AML/CTF upang matiyak ang patuloy na pag-aadapt sa mga umuunlad na banta. Ang kanyang nakalaang Financial Intelligence Unit (FIU) ay nagsusuri ng mga alerta at nagfi-file ng oportunong Suspicious Activity Reports (SARs) sa mga kaugnay na awtoridad.

Para sa mga remittance partner, ang ibig sabihin nito ay mas mabilis na onboarding, nababawasan ang bilang ng false positives, at mas matibay na garantiya ng pagsunod sa regulasyon—na napakahalaga para mapanatili ang mga correspondent banking relationship at mapalawak ang operasyon nang may kaukulang pagkakasunod-sunod sa regulasyon.

Ang pagpili ng isang partner tulad ng Borso Banque ay nababawasan ang reputational at operational risk habang pinapalakas din ang transparency sa bawat cross-border transfer.

Kung paano sumusunod ang Borso Banque sa GDPR (o katumbas na batas tungkol sa privacy ng datos) kapag pinoproseso ang datos ng mga customer mula sa EU/EEA?

Para sa mga negosyo na nagpapadala ng pera na nagsisilbi sa buong EU/EEA, ang pagsunod sa GDPR ay hindi opsyonal—ito ay pundamental para sa tiwala at legalidad. Ang Borso Banque ay mahigpit na sumusunod sa General Data Protection Regulation (GDPR) kapag pinoproseso ang datos ng customer mula sa European Economic Area.

Ang Borso Banque ay nagpapatupad ng malakas na teknikal at organisasyonal na mga patakaran—kabilang ang end-to-end encryption, pseudonymization, at regular security audits—upang pangalagaan ang personal na datos habang isinasagawa ang internasyonal na padala ng pera. Lahat ng aktibidad sa pagpoproseso ng datos ay idokumento, at ang mga legal na basehan (halimbawa: kinakailangan ng kontrata o explicit consent) ay malinaw na itinatag bago pa man simulan ang anumang transaksyon.

Ang bangko ay nagtatalaga ng isang nakatuon na Data Protection Officer (DPO), panatilihin ang komprehensibong mga rekord ng mga aktibidad sa pagpoproseso, at tiyaking ang lahat ng third-party vendors—tulad ng mga correspondent banks o fintech partners—ay sumusunod sa GDPR sa pamamagitan ng may bisa na contractual clauses at due diligence.

Ang mga customer mula sa EU/EEA ay may kumpletong karapatan ayon sa GDPR: access, rectification, erasure, restriction, data portability, at objection. Ang Borso Banque ay nag-o-offer ng intuitive self-service portals at responsive support upang tuparin ang mga karapatang ito sa loob ng mahigpit na statutory timeframes (karaniwang isang buwan).

Ang transparent na privacy notices—sa malinaw at maraming wika—ay naglalahad ng kung paano kinokolekta, ginagamit, ibinabahagi, at iniiwan ang personal na datos. Para sa mga customer ng remittance, ang ibig sabihin nito ay ang kumpiyansa na ang sensitibong financial at identity data ay laging protektado, sumusunod sa regulasyon, at nasa ilalim ng kanilang kontrol sa bawat yugto ng cross-border payment journey.

Ano ang paraan ng Borso Banque sa paggamit ng mga pamantayan sa environmental, social, at governance (ESG) sa kaniyang mga patakaran sa pagpapautang at pamumuhunan?

Ang Borso Banque ay aktibong isinasama ang malakas na mga pamantayan sa Environmental, Social, at Governance (ESG) sa kaniyang mga patakaran sa pagpapautang at pamumuhunan—na nagtatatag ng isang pamantayan para sa responsable na pinansiyal na serbisyo sa sektor ng remittance. Sa pamamagitan ng pagbibigay-priority sa mga kasosyo at kliyente na sumusunod sa ESG, ang bangko ay nagsisiguro na ang mga cross-border na pera na ipinapadala ay sumusuporta sa etikal na mga praktika sa trabaho, financial inclusion, at mga operasyon na may kamalayan sa climate.

Ang bangko ay aktibong sinusuri ang mga provider ng remittance service batay sa mga panlipunang sukatan—tulad ng patas na sahod, pagsunod sa mga regulasyon sa privacy ng data, at pagkakaroon ng access para sa mga komunidad na kulang sa serbisyo—at sa mga kadahilanan sa kapaligiran tulad ng enerhiya-efisyenteng digital na imprastruktura at proseso ng transaksyon na may kamalayan sa carbon emissions.

Ang mga pagsusuri sa governance ay kinabibilangan ng mahigpit na anti-money laundering (AML) na polisiya, pagkakaiba-iba ng board of directors, at mga pamantayan sa transparent na reporting.

Ang ganitong ESG-driven na balangkas ay hindi lamang nababawasan ang reputational at regulatory risk kundi nagpapalakas din ng tiwala mula sa mga manggagawang migrant, mga customer mula sa diaspora, at mga correspondent banking na kasosyo. Para sa mga negosyo sa remittance na naghahanap ng pangmatagalang paglago, ang pakikipagtulungan sa Borso Banque ay nagpapakita ng dedikasyon sa integridad, katarungan, at pangmatagalang resilience.

Habang tumataas ang demand ng global na mga regulator at consumer para sa mas mataas na antas ng accountability, ang ESG integration ng Borso Banque ay nagbibigay ng competitive edge—na tumutulong sa mga kumpanya ng remittance na mag-prepare para sa hinaharap ng kanilang operasyon, makaakit ng capital na nakatuon sa impact, at lumawak nang responsable sa mga emerging markets. Alamin kung paano ang ESG-aligned na financing ay maaaring i-optimize ang iyong compliance, reputation, at reach.

 

 

About Panda Remit

Panda Remit is committed to providing global users with more convenient, safe, reliable, and affordable online cross-border remittance services。
International remittance services from more than 30 countries/regions around the world are now available: including Japan, Hong Kong, Europe, the United States, Australia, and other markets, and are recognized and trusted by millions of users around the world.
Visit Panda Remit Official Website or Download PandaRemit App, to learn more about remittance info.