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新加坡华人交个税、合理减税的攻略

Q:如果不交税,会影响出入境吗?

A:答案当然是会呀!

真的不能掉以轻心,有不少真实案例!有华人用户因为没有缴纳个人所得税,有工作签证也也不能入境了!

 

在新加坡,个人所得税是根据年度来报的,一般是在每年的3月1日到4月18日期间报税。实行累进税率制。扣除个人所得税减免之外,个人所得税税率保持在0-22%之间,相比国内或欧美国家那是低了一半以上啊。

 

眼下正值报税期间,熊猫速汇整理给所有新加坡华人一份个税以及合法减税的攻略!

 

 

新加坡的个税政策 

 

 

    新加坡人去其他国家工作,不需要给新加坡交税。而华人在新加坡工作要交的税,则根据你在新加坡逗留的时间而定。

 

       如果你在纳税年度的前一年,在新加坡境内居住(合理的临时离境除外)或者工作(作为公司董事的情况除外)超过 183 天,你属于“税收居民”(tax resident)身份,需要交税。

 

       如果你在纳税年度的前一年,在新加坡境内居住超过61天,但不满183天,需要按照“非税收居民”的税收规定,15% ~ 22%不等去偿还个人所得税。

 

 

       在新加坡,不收资本所得税,也就是说华人通过保险理赔,以及理财产品产生的多余回报等是不用交税的。

 

       也不像美国那样全球征税,华人在新加坡海外的收入是不用在新加坡缴纳个人所得税,避免双重交税。这也是新加坡政府吸引全球有钱人移民的重要因素之一吧! 

 

缴纳个人所得税资格?

 

 

    除非根据所得税法令或行政许可特别豁免,否则,任何在新加坡赚取、产生或获得收入的人,需要每年缴纳所得税。

 

      新加坡个人的所得税的义务,由税务居民身份、应纳税所得额确定,然后以累进税率来征税。 所有年收入超过S$22,000新元的个人都必须按要求报税。

 

 

缴税申报过程

 

 

         对于选择书面表格申报的,需要在4月15日之前提交,而对于电子申报(E-filing)的需要在4月18日之前完成。

        

 1、 在进行电子报税之前,首先需要一个Singpass 密码,这个无论是PR,还是工作准证持有人都需要有。 

 

       可以拿着IC或准证在网上申请或者去你居住的CC (Community Club)等部门申请,并和您的手机绑定在一起,登录时会发送一次性密码到手机。

 

2、进入IRAS网站后,点开右边的E-file就可以对收入以及减扣项目进行更改并提交了

 

 

3、根据以上步骤输入过去一年即2019年全年个人所有收入,包括薪水、花红、补贴、其他收入(比如房租金等)。

 

 

个税减扣项目

 

 

慈善捐款个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

无需申报

 

这项减扣会根据您自己的IC/FIN No自动添加到你的税表中

目前的减扣额度是2.5倍的捐款金额

 

配偶个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

需要自行申报

 

只有您的配偶过去一年与您一起生活居住,并且年收入低于4,000新元,如果配偶正常情况下,您可以减扣2,000新币。如果配偶是残障的情况下,您可以减扣5,500新币。

 

对于离婚男士,如果根据新加坡法院的指令仍然在支付前妻赡养费的话,以上减扣同样适用

 

子女个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

需要自行申报

 

您的子女未满16岁或还是全职学生,过去一年的年收入少于4,000新币,您们夫妻双方可以共享每个孩子4,000新币个税减扣。

 

如果孩子是有残障或智障的情况下,您们夫妻双方可以共享每个孩子7,500新币个税减扣。

 

对于继子女,合法养子女也同样使用以上减扣政策

 

父母个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

 

如果您或配偶的父母,祖父母,年龄在55岁或以上,过去一年在新加坡居住至少8个月以上,并且年收入低于4,000新币(残障家长不适用收入限制)。

 

过去一年为每位家长花费至少2,000新元的情况下,您们夫妻双方可以共享每位家长(最多俩位)的减扣额度如下:

 

 

祖父母协助照顾孩子个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

这项个税减扣仅适用于工作母亲(包括已婚、分居、离婚或丧偶)

 

 如果您或配偶的父母或祖父母帮助照顾自己12岁或以下的孩子,并且老人没有任何工作或职位的情况下,工作母亲可以申请个税减扣一年3,000新币

 

(前提是其他工作母亲未就此老人申请这项减扣)


在职母亲子女个税减扣(WMCR)  

 

适用人群:公民/PR/工作准证

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

这项个税减扣仅适用于工作母亲(包括已婚、分居、离婚或丧偶)

 

孩子是新加坡公民

孩子符合子女个税扣减(QCR/HCR)

 

每年减扣额度:第一个孩子为母亲总收入的15%;第二个孩子为20%;第三个及以后的孩子则为25%。所有子女的WMCR总和不能超过母亲收入的100%,针对每个孩子申请的QCR/HCR 及WMCR的总和最高为50,000新元

 

残障兄弟/姐妹个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

 

残障兄弟/姐妹过去一年在新加坡居住至少8个月以上,并且您为兄弟/姐妹花费至少2,000新元的情况下,您可以个税减扣一年5,500新币

 

公积金CPF个税减扣 

 

适用人群:公民/PR

 

对于工作人士强制性按照CPF比例缴纳的部分都可以减扣,如果公司是在自动报税系统下的话,这项不需你本人申报,会自动呈现在系统中

 

对于自雇人士,强制性缴纳CPF Medisave 账户的钱可以减扣,如果自愿缴纳CPF另外俩个账户的话,每年可以减扣的总的CPF金额上限是 37,740新币

 

课程费用个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

需要自行申报

 

仅适用于工作人士,为了提升个人学历或相关工作技能的课程,职业培训等。只要在有合法经营执照的教育机构Full/Part time 培训下,所有课程学费,资料,考试等费用都可以减扣,上限是5,500新币

 

战备军人个税减扣

 

适用人群:公民

这项不需本人申报

 

已完成全职国民服役的战备军人,可享有战备军人个税减扣额度如下

战备军人的妻子和父母分别享有750新元的个税扣减

 

 

外籍女佣税个税减扣

 

适用人群:公民/PR

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

 

仅适用于已婚、分居、离婚或丧偶的女性纳税人。可减扣俩倍的过去一年支付的女佣税的金额(无论该钱是您本人或丈夫支付的)

 

人寿保险个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

 

仅第一年需自行申报,以后每年系统会自动呈现直至情况更改

 

可减扣的额度需满足以下条件:

 

您过去一年所缴纳的CPF少于5,000新元或未交

该人寿保险是在新加坡保险公司为您自己购买的

减扣上限是5,000新元,或与CPF缴纳额的差额,或低于投保保额的7%, 或过去一年所有支付的保费,以更低者为准。

 

退休辅助计划(SRS)个税减扣

 

适用人群:公民/PR/工作准证

无需自行申报,会自动在系统内呈现

 

您在过去一年如有开通SRS账户,并把钱转入该账户,可享有个税减扣。如果您是新加坡公民或永久居民每年上限是15,300新元;如果您是外籍人士每年上限35,700新元。

 

 

如何支付税款?

 

 

 收到Notice of Assessment后,你可以根据自己的情况,选择以下其中一种方式支付税款:

 

(1)ATM(DBS/POSB、OCBC)

(2)AXS在线平台、AXS站点

(3)支票/GIRO/网上支付/电话银行(需开通服务)

(4)邮政自助服务器(SAM)

(5)电汇

 

建议通过GIRO可以直接从个人银行账户支付税款,省去排队麻烦,也会避免支付延迟等可能会带来的问题,同时还可以进行免息分期付款等。

 

 

新加坡税务局

 

 

地址:Revenue House, 55 Newton Rd, Revenue House, Singapore 307987

 

办公时间:周一至周五,上午8时至下午5时

电话:1800 356 8300

 

 

 

以上就是在新加坡缴纳个人所得税

以及合法节税的相关攻略,

再次提醒:按时缴税,小心罚款!

最后,熊猫速汇祝小伙伴们努力工作,

多多加鸡腿,

缴税多也是高薪的代名词呀!

 

 

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